Ein Planer für all Ihre Finanzen

Um Überblick zu gewinnen rechnen viele Ihre einzelnen Zahlungsposten über die Kontoauszüge oder die Umsätze im Online-Banking zusammen. Dies ist oftmals sehr zeitaufwändig oder es schleichen sich Unübersichtlichkeiten ein.

Der Finanzplaner unterstützt Sie durch:

Auswertung Ihrer Einnahmen und Ausgaben
Kategorisierung Ihrer Umsätze
Analysierung von Ihnen im Online-Banking eingebundenen Konten und Kreditkarten inklusive Ihrer Fremdkonten
Zugriff via Browser von Überall

Der Planer zeigt Ihnen als Basis ein Dashboard an, in dem Sie standardisiert eine Übersicht der Einnahmen und Ausgaben der letzten drei Monate sehen. Das Dashboard, ist eine Plattform für den Start der weiteren Funktionen.

Als nächstes wird Ihnen durch die Analyse veranschaulicht wofür Sie Ihr Geld im Detail ausgeben und wo Sie Geld einsparen können.

Beim dritten Schritt handelt es sich um einen Rückblick, denn wer seine Vergangenheit nicht kennt, kann keine zukünftigen Planungen treffen.

Die Umsätze werden automatisch kategorisiert. Sie können diese in den einzelnen Kategorien sogar splitten, indem Sie den Gesamtbetrag des Einkaufs weiter aufteilen. Die Splittung bietet Ihnen eine genaue Angabe Ihrer Ausgaben. Zum Beispiel: Wie viel gebe ich tatsächlich von den Umsätzen unter der Kategorie „Bekleidung“ für Arbeitsklamotten aus? Mit jeder Splittung oder Kategorienvergabe wird Ihre Finanzplanung immer detaillierter.

Nun folgt die Planung. Durch eine aktive Nutzung des Finanzplaners, gewährleisten Sie sich Sicherheit über Ihren finanziellen Spielraum. Der Planer erstellt Ihnen zusätzlich eine Prognose, damit Sie abschätzen können, wie viel Geld Sie zu einem bestimmten Datum haben werden.

Mit dem letzten Schritt legen Sie Budgets fest. Sie haben bestimmt Ziele, die Sie finanziell erreichen möchten? Die Budget-Funktion hilft Ihnen, um am Ende des Monats Geld für Ihre Ziele übrig zu haben.